Zbliżam się do emerytury – co powinienem/powinnam załatwić?
6 zadań w zalecanej kolejności
1. Praktyczna wskazówka Lili: sprawdź swój State Pension age — nie jest to obowiązkowa data zakończenia pracy
Skorzystaj z oficjalnego narzędzia, aby sprawdzić, kiedy osiągniesz State Pension age. Nie ma ogólnego domyślnego wieku emerytalnego 65 lat, a większość osób może pracować dalej po osiągnięciu State Pension age.
Przy planowaniu emerytury lub decyzji, kiedy złożyć wniosek o State Pension.
Usługa GOV.UK dotycząca State Pension age.
Data urodzenia.
Niektóre zawody mogą mieć uzasadniony lub ustawowy obowiązkowy wiek zakończenia pracy, ale sam State Pension age nie wymaga zaprzestania pracy.
Oficjalne źródło: GOV.UK
2. Praktyczna wskazówka Lili: uzyskaj State Pension forecast i sprawdź swój zapis National Insurance
Oficjalna prognoza może pokazać, jaką State Pension możesz otrzymać, od kiedy oraz czy istnieje możliwość jej zwiększenia.
Przed wyborem daty zakończenia pracy lub podjęciem decyzji dotyczących dobrowolnych składek National Insurance.
Usługa GOV.UK Check your State Pension forecast.
Dane Government Gateway lub inne dane tożsamości wymagane przez usługę.
Forecast jest szacunkiem opartym na Twoim zapisie; nie jest tym samym co złożenie wniosku o emeryturę.
Oficjalne źródło: GOV.UK
3. Praktyczna wskazówka Lili: znajdź stare workplace lub personal pensions i zapytaj każdego provider o dostępne opcje
Jeśli straciłeś(-aś) kontakt z dawnym workplace lub personal pension, oficjalny Pension Tracing Service może pomóc znaleźć dane kontaktowe provider. Nie potwierdza on, czy emerytura istnieje ani jaka jest jej wartość.
Przed emeryturą, jeśli masz pensions od poprzednich pracodawców lub providers.
GOV.UK Pension Tracing Service, a następnie właściwy pension provider.
Nazwy poprzednich pracodawców lub pension schemes oraz posiadane dokumenty.
To praktyczna wskazówka planistyczna Lili, a nie prawny obowiązek konsolidacji lub przeniesienia pensions. Nie przenoś pension wyłącznie dlatego, że znalazłeś(-aś) ją przez tracing service.
Oficjalne źródło: GOV.UK
4. Praktyczna wskazówka Lili: jeśli planujesz zakończyć pracę, sprawdź okres wypowiedzenia i poinformuj pracodawcę
Tylko jeśli dotyczy: Jeśli zdecydujesz się zakończyć zatrudnienie przy przejściu na emeryturę.
Decyzja o odejściu z pracy na emeryturę jest traktowana jako resignation. Sprawdź umowę o pracę i złóż wypowiedzenie wymagane przy odejściu.
Przed planowanym ostatnim dniem pracy, z uwzględnieniem umownego lub ustawowego okresu wypowiedzenia.
Twój pracodawca, zgodnie ze sposobem złożenia wypowiedzenia wymaganym przez umowę.
Umowa o pracę, planowany ostatni dzień oraz formularze pension provider, które są odrębne od wypowiedzenia zatrudnienia.
Nie istnieje ogólny oficjalny wiek zakończenia pracy. Zwykle możesz pracować dalej po State Pension age, dlatego składaj wypowiedzenie dopiero po podjęciu decyzji o odejściu z pracy.
Oficjalne źródło: GOV.UK
5. Złóż wniosek o State Pension, gdy chcesz rozpocząć wypłaty — nie jest automatyczna
Tylko jeśli dotyczy: Jeśli masz uprawnienie i chcesz rozpocząć wypłaty State Pension.
Jeśli masz prawo do State Pension, musisz złożyć wniosek, aby rozpoczęły się wypłaty. Jeśli nie chcesz składać wniosku od razu, możesz ją odroczyć.
W okolicy State Pension age skorzystaj z procedury zaproszenia i składania wniosku; jeśli list nie nadejdzie, invitation code można uzyskać w ciągu 3 miesięcy przed State Pension age.
GOV.UK/Pension Service; w Northern Ireland i dla osób składających wniosek z zagranicy obowiązują odrębne procedury.
Data małżeństwa/civil partnership/rozwodu, okresy pobytu za granicą, dane bankowe i — jeśli dotyczy — zagraniczne numery ubezpieczenia społecznego.
Złożenie wniosku o State Pension i zakończenie pracy to dwie odrębne decyzje.
Oficjalne źródło: GOV.UK
6. Sprawdź Pension Credit i sytuację podatkową dotyczącą dochodów emerytalnych
Tylko jeśli dotyczy: Jeśli Twój dochód/sytuacja mogą dawać prawo do Pension Credit albo musisz sprawdzić podatek od dochodu emerytalnego.
Pension Credit to odrębne świadczenie zależne od dochodu dla osób spełniających warunki wieku i zamieszkania; w Great Britain można o nie wystąpić do 4 miesięcy przed State Pension age i zwykle może zostać przyznane z mocą wsteczną do 3 miesięcy, jeśli warunki były spełnione. Dochód emerytalny może także podlegać opodatkowaniu zależnie od łącznego dochodu.
Przed lub po osiągnięciu State Pension age, jeśli dochód może być wystarczająco niski do Pension Credit, oraz gdy dochód emerytalny zaczyna być wypłacany lub się zmienia.
Wytyczne GOV.UK dotyczące Pension Credit i podatków; Northern Ireland korzysta z własnej procedury Pension Credit.
Numer National Insurance, dochód, pensions, oszczędności/inwestycje, dane partnera, jeśli dotyczy, oraz dane bankowe.
Pension Credit nie jest automatyczny, a uprawnienie zależy od sytuacji gospodarstwa domowego. Nie korzystaj z procedury wniosku Pension Credit dla Great Britain w Northern Ireland.
Oficjalne źródło: GOV.UK
